Der Begriff "Embedded Finance" wird immer häufiger verwendet – und das aus gutem Grund. Seine Beliebtheit nimmt stetig zu und bietet in einer zunehmend digitalen Welt zahlreiche Vorteile für Kundinnen und Kunden sowie Unternehmen. Schauen wir uns an, wie Embedded Finance das Kundenerlebnis transformieren und Unternehmen helfen kann, sich in einem stark umkämpften Markt abzuheben.
Was ist Embedded Finance – und warum wird es immer beliebter?
Was ist Embedded Finance?
Embedded Finance bezeichnet die Integration von Finanzdienstleistungen in nicht-finanzielle Plattformen oder Anwendungen. Konkret bedeutet das, dass ein Unternehmen, das kein Finanzinstitut ist, Dienstleistungen wie Zahlungen, Finanzierungen, Kredite oder Versicherungen anbieten kann, ohne eine komplexe Finanzinfrastruktur aufbauen oder aufsichtsrechtliche Genehmigungen einholen zu müssen. Dies wird durch Programmierschnittstellen (APIs) ermöglicht, die mit Finanzpartnern verbunden sind.
Warum wird Embedded Finance immer beliebter?
Immer mehr Unternehmen interessieren sich für Embedded Finance, weil sie damit Finanzdienstleistungen direkt innerhalb der von ihnen bereits genutzten Anwendungen oder Plattformen anbieten können – zum Beispiel auf E-Commerce-Websites. Dies vereinfacht den Zugang zu Finanzdienstleistungen für Kundinnen und Kunden und macht Prozesse reibungsloser und effizienter – ganz ohne die typischen Hürden traditioneller Finanzkanäle.
Darüber hinaus ermöglicht dieser Ansatz Unternehmen, sich zu differenzieren und der steigenden Nachfrage nach zugänglichen und praktischen Finanzlösungen gerecht zu werden.
Embedded Finance: Ein wachsender Markt
Laut einem Bericht von Allied Market Research, veröffentlicht im Oktober 2024, wurde der schnell wachsende Embedded-Finance-Markt im Jahr 2023 auf 82,7 Milliarden US-Dollar geschätzt und soll bis 2033 fast 570,9 Milliarden US-Dollar erreichen. Da der Wettbewerb in allen Branchen zunimmt, suchen Unternehmen verstärkt nach innovativen Möglichkeiten, ihr Wertversprechen zu verbessern – und Embedded Finance bietet eine passgenaue Antwort auf diesen Bedarf.
Wie kann Embedded Finance dein Unternehmen differenzieren?
Welche Vorteile bietet Embedded Finance?
Embedded Finance kann sowohl für Unternehmen als auch für Kundinnen und Kunden von Vorteil sein.
Embedded Finance schafft ein nahtloses, intuitives Erlebnis mit schnelleren und transparenteren Transaktionen für Kundinnen und Kunden. Ob durch sofortige Zahlungen, integrierte Kreditoptionen oder eingebettete Versicherungen – Finanzdienstleistungen werden zugänglicher und bequemer.
Für Unternehmen fördert Embedded Finance die Kundentreue, steigert die Interaktion und treibt den Umsatz voran. Aktuelle Studien zeigen, dass fast neun von zehn Unternehmen, die Embedded-Finance-Lösungen implementiert haben, eine höhere Kundenbindung verzeichnen.
In einem wettbewerbsintensiven Markt kann das Angebot von Finanzdienstleistungen ein zentrales Unterscheidungsmerkmal sein, das eine Marke hervorhebt.
Embedded Finance: Ein Schlüssel zum Wettbewerbsvorteil in einer digitalisierten Welt
In einer sich ständig wandelnden digitalen Landschaft erwarten Konsumentinnen und Konsumenten nahtlose, integrierte Finanzlösungen. Unternehmen, die sich nicht anpassen, riskieren, den Anschluss zu verlieren. Embedded Finance ist längst kein optionales Extra mehr, sondern ein entscheidendes Differenzierungsmerkmal, das den Markenwert steigert, die Kundenbindung verbessert und neue Umsatzpotenziale erschliesst.
Da sich ganze Branchen weiterentwickeln, werden Unternehmen, die Embedded Finance nutzen, einen klaren Vorsprung gegenüber ihrer Konkurrenz haben.
Hebe dich in einem wettbewerbsintensiven Markt mit dem richtigen strategischen Partner ab
In einem umkämpften Markt ist es entscheidend, sich durch einen strategischen Partner zu differenzieren. YAPEAL, ein von der FINMA reguliertes Schweizer FinTech-Unternehmen, das sich auf Embedded-Finance-Lösungen spezialisiert hat, ermöglicht es Unternehmen, Finanzdienstleistungen nahtlos in ihr Angebot zu integrieren.
Mit modernster Technologie und starkem Fokus auf Benutzerfreundlichkeit verbessert YAPEAL die Interaktion mit der Kundschaft, indem es integrierte Zahlungs-, Karten- und Finanzmanagementlösungen bereitstellt – und dabei regulatorische Komplexität vermeidet.
Dieser Ansatz ermöglicht es Unternehmen, sich von der Konkurrenz abzuheben und das enorme Potenzial von Embedded Finance voll auszuschöpfen.
Die Autorin
Charline Dulac
Growth Marketing Manager bei YAPEAL