06. April 2025
Unter Embedded Finance versteht man die Integration von Finanzdienstleistungen in nicht-finanzielle Plattformen oder Anwendungen. Dies ermöglicht es Unternehmen, die keine traditionellen Finanzinstitute sind, Dienstleistungen wie Zahlungen, Finanzierungen, Kredite oder Versicherungen anzubieten – ohne komplexe Finanzinfrastrukturen von Grund auf aufbauen zu müssen.
Der Markt für Embedded Finance erlebt eine rasante Expansion und wird Prognosen zufolge bis 2025 ein Volumen von 146 Milliarden US-Dollar erreichen. Dieses Wachstum wird durch die steigende Nachfrage nach integrierten Finanzlösungen in Branchen wie Einzelhandel, Software und Mobilität vorangetrieben.
Mit einer prognostizierten durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 36 % wird erwartet, dass sich der Markt weiter beschleunigt und bis 2030 ein Volumen von 690 Milliarden US-Dollar erreicht.
Für das Jahr 2035 wird die Marktgrösse auf 1,5 bis 2 Billionen US-Dollar geschätzt – ein Beweis für das langfristige Potenzial und die breite Akzeptanz von Embedded-Finance-Lösungen im privaten und unternehmerischen Bereich.
Viele Unternehmen, die Embedded Finance implementiert haben, berichten von einer klaren Wirkung auf ihre Performance: 94 % dieser Unternehmen verzeichnen einen Anstieg der Einnahmen.
Durch die Integration von Finanzdienstleistungen direkt in ihre Plattformen können Unternehmen ihren Nutzer:innen ein reibungsloseres und bequemeres Erlebnis bieten. Diese zusätzliche Bequemlichkeit führt zu höherem Engagement, besserer Kundenbindung und letztlich zu besseren Finanzergebnissen.
Eine kürzlich durchgeführte weltweite Umfrage zeigt, dass sich führende FinTech-Unternehmen über die zunehmende Bedeutung von Embedded Finance einig sind.
67 % der Befragten sind der Meinung, dass eine gut umgesetzte Embedded-Finance-Strategie nicht nur einen klaren Mehrwert für Kund:innen schafft, sondern auch die Cross-Selling-Möglichkeiten erheblich verbessert. Durch die Integration von Finanzdienstleistungen in nicht-finanzielle Plattformen können relevantere und zeitnähere Angebote geschaffen werden, die sowohl die Nutzerzufriedenheit als auch das Umsatzpotenzial steigern.
Mit Blick auf die Zukunft sagen 72 % der FinTech-Führungskräfte voraus, dass die meisten Finanzdienstleistungen künftig über Embedded Finance bereitgestellt werden. Das unterstreicht den wachsenden Konsens darüber, dass Finanzlösungen immer nahtloser in den digitalen Alltag integriert werden. Embedded Finance wird somit eine Schlüsselrolle dabei spielen, wie Menschen und Unternehmen weltweit auf Finanzprodukte zugreifen und mit ihnen interagieren.
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