ERFOLGSGESCHICHTE: MONEYSWAPP: SKALIERUNG MIT VIRTUAL IBANs

Smart skalieren: Wie die MoneySwapp Group ihr Wachstum mit der Virtual-IBAN-Plattform von YAPEAL beschleunigte

Die MoneySwapp Group betreibt vier schnell wachsende Online-Währungswechselplattformen – Cambiavalute.ch, Changenligne.ch, Geldwechselonline.ch und Moneyswapp.com – und bedient tausende Privat- und Geschäftskunden, die bei jeder Transaktion Geschwindigkeit, Genauigkeit und Transparenz erwarten.

Mit der Expansion über mehrere Marken hinweg erreichte das Unternehmen einen kritischen Wendepunkt. Die bestehende Infrastruktur konnte mit steigenden Transaktionsvolumen, komplexeren Onboarding-Prozessen und dem Anspruch auf vollständige Compliance nicht mehr Schritt halten.

Unsere Kunden vertrauen uns ihr Geld an, sicher und effizient. Um dieses Vertrauen auch bei schnellem Wachstum zu bewahren, brauchten wir einen Infrastrukturpartner, der Agilität mit regulatorischer Stärke verbindet.

Pietro Aulisio

CEO, MoneySwapp Group

Die Herausforderung: Skalieren, ohne die Kontrolle zu verlieren

MoneySwapp wuchs rasant über mehrere Marken hinweg, doch die Back-Office-Systeme zeigten zunehmend Kapazitätsgrenzen. Manuelle Abstimmungen und Kontoverwaltungsprozesse bremsten die Abläufe, und das Onboarding neuer Kunden wurde immer zeitaufwändiger. Das Wachstum war nicht mehr durch die Marktnachfrage begrenzt, sondern nur noch durch den Grad der Automatisierung.

Das Team wollte:

  • Dedizierte virtuelle IBANs für jeden Kunden vergeben, um eine präzise Mittelzuordnung zu ermöglichen.

  • Die Abstimmung automatisieren, um Fehler zu eliminieren und Supportanfragen zu reduzieren.

  • Neue Marken und Kunden schnell onboarden, ohne zusätzlichen manuellen Aufwand.

Die Lösung: Virtuelle IBANs und die API-First-Plattform von YAPEAL

Hier kam YAPEAL ins Spiel. Mit seiner FINMA-lizenzierten FinTech-Plattform und der API-First-Lösung für Business Accounts und virtuelle IBANs bot YAPEAL die ideale Kombination aus Innovation, Compliance und Skalierbarkeit.

YAPEAL überzeugte aus drei Gründen:

  • Regulatorische Exzellenz: Eine FinTech-Lizenz nach Art. 1b BankG gewährleistet vollständige AML/KYC-Konformität.

  • Technologie-First-Ansatz: Die API-getriebene Plattform liess sich nahtlos in die bestehenden Systeme von MoneySwapp integrieren.

  • Schneller Mehrwert: Klare Dokumentation und ein reaktionsschnelles Team machten das Onboarding einfach und planbar.

Wir haben YAPEAL gebaut, um ambitionierten FinTechs wie MoneySwapp zu helfen, mit Zuversicht zu wachsen. Ihr Erfolg zeigt, wie Regulierung und Innovation Hand in Hand gehen können.

Michael Eidel

CEO, YAPEAL

Onboarding: Von der Testphase zur Produktion in Rekordzeit

Der Onboarding-Prozess verlief unkompliziert und partnerschaftlich. Gemeinsam validierten die Teams alle Kernprozesse – Kontoeröffnung, Erstellung virtueller IBANs, eingehende Zahlungen und Datenextraktion – ohne den laufenden Betrieb zu beeinträchtigen. Durch vorausschauende Abstimmung wurde aus einer potenziell komplexen Integration ein reibungsloser Übergang.

Kleinere Themen wurden schnell gelöst, und innerhalb weniger Wochen war die Lösung vollständig produktiv.

Die Ergebnisse: Müheloses Wachstum und zufriedenere Kunden

Innerhalb von nur zehn Arbeitstagen aktivierte MoneySwapp hunderte virtuelle IBANs über seine Marken hinweg. Diese Geschwindigkeit ermöglichte ein deutlich schnelleres Kunden-Onboarding und nahezu sofortige Zahlungsabstimmung. Das Team konnte sich wieder auf den Kundenservice konzentrieren – nicht auf Tabellen – während Compliance und Abstimmung vollständig automatisiert blieben.

Die Wirkung war sofort spürbar:

  • Sofortige Skalierbarkeit: Neue Marken und Kunden ohne operative Engpässe.

  • Höhere Effizienz: Abstimmungszeiten und manueller Aufwand wurden durch API-basierte Automatisierung drastisch reduziert.

  • Bessere Kundenerfahrung: Dedizierte IBANs verhinderten Unklarheiten bei der Mittelzuordnung und reduzierten Support-Tickets.

  • Nachhaltige Kontrolle: Compliance und Governance sind in jede Transaktion integriert.

Mit YAPEAL können wir uns ganz auf unsere Kunden konzentrieren, in dem Wissen, dass Compliance und Automatisierung auf unsere Seite sind. Genau so stellt man sich eine Partnerschaft beim Skalieren einer Finanzplattform vor.

Pietro Aulisio

CEO, MoneySwapp Group

Wie geht es weiter?

MoneySwapp bereitet sich nun darauf vor, die Partnerschaft mit YAPEAL auszubauen und eine Multi-Währungs-Expansion zu prüfen, bei gleichbleibend hohem Automatisierungs- und Compliance-Niveau.

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